მოიძებნა 668042 ჩანაწერი
წინა შემდეგი
153541.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
რესტრუქტურიზაციისა ქვედანაყოფში მუშაობენ კვალიფიციური იურისტები სასამართლო დავისა და დასაკუთრების პროცესების ეფექტურად წარმართვისა და აღსრულებისათვის
Restructuring is supported by qualified incumbent lawyers for efficient accomplishment of litigation and repossession processes.
153542.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალის შეფასება.
Measurement of Expected Credit Losses.
153543.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
2018 წლის იანვრიდან ჯგუფი გადავიდა დარეზერვების ახალი მეთოდოლოგიის გამოყენებაზე „ფასს 9“-ის მოთხოვნების შესაბამისად.
From January 2018, the Group moved to a new provisioning methodology in line with IFRS 9 requirements.
153544.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
განახლებული მეთოდოლოგიით შესაძლებელია სესხის შესაძლო დანაკარგების რეზერვის შეფასება მომავალზე ორიენტირებული ინფორმაციის გამოყენებით.
The updated methodology makes it possible to assess loan-loss provisions and allowances accurately with the incorporation of forward-looking information.
153545.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
მეთოდოლოგიის განვითარებასთან ერთად დაინერგა ახალი ინფორმაციულ-ტექნოლოგიური ინსტრუმენტი დარეზერვებისთვის.
In addition, a new Information Technology tool for provisioning was implemented along with the methodology development.
153546.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
პროექტი განხორციელდა „Deloitte“-ის დახმარებით.
The project was undertaken with the support of Deloitte.
153547.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
მეთოდოლოგიისა და IT უზრუნველყოფის დანერგვაზე ჯგუფის მხრიდან პასუხისმგებლები იყვნენ ჯგუფის რისკების, ფინანსური და საინფომაციო ტექნოლოგიების დეპარტამენტები.
The representatives of the Group’s risk, finance and Information Technology departments were responsible for the methodology and IT tool implementation.
153548.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
ახალი მოდელები უფრო კომპლექსურია და იძლევა მასში მოსალოდნელი მაკრომოვლენების ჩართვის შესაძლებლობას წინასწარ განსაზღვრული სცენარების გათვალისწინებით.
The new models are more complex and make it possible to incorporate expectations of macro developments based on predefined scenarios.
153549.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალის გაზომვისთვის ჯგუფი იყენებს ოთხ კომპონენტს:
The expected credit loss measurement is based on four components used by the Group:
153550.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
დეფოლტის ალბათობა;
probability of default;
153551.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
დავალიანება დეფოლტის შემთხვევაში;
exposure at default;
153552.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
ზარალი დეფოლტის შემთხვევაში;
loss given default;
153553.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
დისკონტირების განაკვეთი.
discount rate.
153554.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
„ECL“-ის გაზომვის დროს ჯგუფი იყენებს სამ-კატეგორიან მოდელს და ახდენს თავისი მსესხებლების კლასიფიკაციას შემდეგ ეტაპებად:
The Group uses a three-stage model for the ECL measurement and classifies its borrowers across three stages:
153555.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
I კატეგორია - ჯგუფი ახდენს პორტფელის კლასიფიკაციას I კატეგორიაში, თუ აქტივის თავდაპირველი აღიარების შემდგომ საკრედიტო რისკი მნიშვნელოვნად არ გაზრდილა და თუ ფინანსური ინსტრუმენტი არ იყო გაუფასურებული თავდაპირველი აღიარებისას;
Stage I – the Group classifies its Portfolio as category I if no significant increase in credit risk has occurred since the initial recognition and the financial instrument was not impaired when initially recognised;
153556.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
II კატეგორია - აქტივი კლასიფიცირდება II კატეგორიაში, თუ საკრედიტო რისკი მნიშვნელოვნად გაიზარდა თავდაპირველი აღიარების შემდეგ, მაგრამ ფინანსური ინსტრუმენტი არ ითვლება გაუფასურებულად;
Stage II – the exposure is classified as Stage II if any significant increase in credit quality has been identified since the initial recognition but the financial instrument is not considered impaired;
153557.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
III კატეგორია - რისკები, რომლებზეც დადგინდა კრედიტის გაუფასურების მაჩვენებლები, კლასიფიცირებულია როგორც III კატეგორიის ინსტრუმენტები.
Stage III – the risks for which the credit-impaired indicators have been identified are classified as Stage III instruments.
153558.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
I კატეგორიის ფინანსური ინსტრუმენტები - „ECL“ წარმოადგენს არსებობის მანძილზე „ECL“-ის იმ ნაწილს, რომელიც გამომდინარეობს საანგარიშო თარიღიდან შემდეგი 12 თვის განმავლობაში მოსალოდნელი დეფოლტის შემთხვევით.
Stage I financial instruments – the ECL represents that portion of the lifetime ECL that can be attributed to default events occurring within the subsequent 12 months from the reporting date.
153559.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
არსებობის მთლიანი პერიოდი არის ფინანსური ინსტრუმენტის დარჩენილი სახელშეკრულებო გადახდის ვადა.
Lifetime is set equal to the remaining contractual maturity of the financial instrument.
153560.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, რისკის მართვა
ფაქტორები, როგორიცაა ხელშეკრულებით გათვალისწინებული დაფარვის გრაფიკების არსებობა, გადახდის ვადის გახანგძლივების ვარიანტი და ჯგუფის მიერ განხორციელებული მონიტორინგის პროცესები გავლენას ახდენს არსებობის პერიოდის განსაზღვრაზე.
Factors such as the existence of contractual repayment schedules, options for the extension of repayment maturity and monitoring processes held by the Group affect the lifetime determination.
წინა შემდეგი