მოიძებნა 668040 ჩანაწერი
წინა შემდეგი
155681.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ზომიერი რისკი – რისკები ასახავს ფინანსური ვალდებულებების დაკმაყოფილების დამაკმაყოფილებელ უნარს;
Moderate risk – exposures demonstrate satisfactory ability to meet financial obligations;
155682.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
მაღალი რისკი – რისკები, რომლებიც მოითხოვს მონიტორინგს;
High risk – exposures that require monitoring;
155683.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
დეფოლტი – რისკები დეფოლტისას, კრედიტის გაუფასურებით.
Default – exposures in default, with observed credit impairment.
155684.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
შიდა საკრედიტო რეიტინგები შეფასებულია ჯგუფის მიერ სტატისტიკური მოდელების საფუძველზე კრედიტ ოფიცრების შეზღუდული მონაწილეობით.
The internal credit ratings are estimated by the Group by statistical models with the limited involvement of credit officers.
155685.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
სტატისტიკური მოდელები მოიცავს რაოდენობრივ და ხარისხობრივ ინფორმაციას, რომელიც ასახავს საუკეთესო პროგნოზულ შესაძლებლობას ისტორიული მონაცემების საფუძველზე დეფოლტების შესახებ.
Statistical models include qualitative and quantitative information that shows the best predictive power based on historical data on defaults.
155686.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
რეიტინგული მოდელები რეგულარულად გადაიხედება.
The rating models are regularly reviewed.
155687.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ჯგიფი რეგულარულად ამოწმებს რეიტინგული შეფასებების სიზუსტეს და აფასებს აღნიშნული მოდელების პროგნოზულ შესაძლებლობას.
The Group regularly validates the accuracy of ratings estimates and appraises the predictive power of the models.
155688.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალის შეფასება: მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალი არის მომავალი ფულადი დეფიციტების ალბათობებით შეწონილი შეფასება.
Expected credit loss measurement: expected credit loss is a probability-weighted estimate of the present value of future cash shortfalls.
155689.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალის შეფასება არის მიუკერძოებელი და განისაზღვრება შესაძლო შედეგების შეფასებით.
An expected credit loss measurement is unbiased and is determined by evaluating a range of possible outcomes.
155690.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალის შეფასება ეფუძნება ჯგუფის მიერ გამოყენებულ ოთხ კომპონენტს: დეფოლტის ალბათობა, რისკის პოზიცია დეფოლტის შემთხვევაში, ზარალი დეფოლტის შემთხვევაში, და დისკონტირების განაკვეთი.
expected credit loss measurement is based on four components used by the Group: Probability of Default, Exposure at Default, Loss Given Default and Discount Rate.
155691.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
შეფასებები ითვალისწინებს მომავალზე ორიენტირებულ ინფორმაციას, კერძოდ, მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალი ასახავს მთავარი მაკროეკონომიკური ცვლადების ალბათობით შეწონილ განვითარებას, რომლებიც გავლენას ახდენს საკრედიტო რისკზე.
The estimates consider forward looking information, that is, expected credit losses reflect probability weighted development of key macroeconomic variables that have an impact on credit risk.
155692.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ბანკი იყენებს სამ-ეტაპიან მიდგომას მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალის შეფასებისთვის და ახდენს მსესხებლების კლასიფიკაციას სამი ეტაპის ფარგლებში:
The Bank uses is a three-stage model for expected credit loss measurement and classifies its borrowers across three stages:
155693.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ბანკი ახდენს რისკების კლასიფიკაციას 1 ეტაპის რისკებად, თუ თავდაპირველი აღიარებიდან საკრედიტო ხარისხში მნიშვნელოვანი გაუარესება არ მომხდარა და ინსტრუმენტი არ იყო გაუფასურებული კრედიტის თვალსაზრისით თავდაპირველი აღიარებისას.
The Bank classifies its exposures as Stage 1 if no significant deterioration in credit quality occurred since initial recognition and the instrument was not credit-impaired when initially recognized.
155694.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
რისკი კლასიფიცირდება 2 ეტაპის რისკად იმ შემთხვევაში, თუ საკრედიტო ხარისხის მნიშვნელოვანი გაუარესება გამოვლინდა თავდაპირველი აღიარებისას, მაგრამ ფინანსური ინსტრუმენტი არ ითვლება კრედიტის თვალსაზრისით გაუფასურებულად.
The exposure is classified to Stage 2 if the significant deterioration in credit quality was identified since initial recognition but the financial instrument is not considered credit impaired.
155695.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
რისკები, რომელთან დაკავშირებით კრედიტის თვალსაზრისით გაუფასურებული ინდიკატორები გამოვლინდა, კლასიფიცირებულია 3 ეტაპის ინსტრუმენტებად.
The exposures for which the credit-impaired indicators have been identified are classified as Stage 3 instruments.
155696.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალის რეზერვის ოდენობა განსხვავდება ერთ-ერთი ეტაპისთვის განაწილებული რისკის მიხედვით.
The Expected Credit Loss amount differs depending on exposure allocation to one of the Stages.
155697.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
1 ეტაპის ინსტრუმენტების შემთხვევაში, მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალი წარმოადგენს მთლიანი პერიოდის ECL-ს იმ ნაწილს, რომელიც შეიძლება მიეკუთვნოს დეფოლტის მოვლენებს ანგარიშგების თარიღიდან მომდევნო 12 თვის განმავლობაში.
In the case of Stage 1 instruments, the expected credit loss represents that portion of the lifetime ECL that can be attributed to default events occurring within the next 12 months from the reporting date.
155698.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
2 ეტაპის ინსტრუმენტების შემთხვევაში, მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალი წარმოადგენს მთლიანი პერიოდის ECL-ს, ე.ი. საკრედიტო ზარალს, რომელიც შესაძლოა მიეკუთვნოს შესაძლო დეფოლტის მოვლენებს ფინანსური ინსტრუმენტის მთლიანი პერიოდის განმავლობაში.
In case of Stage 2 instruments, the expected credit loss represents the lifetime ECL, i.e. credit losses that can be attributed to possible default events during the whole lifetime of a financial instrument.
155699.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ზოგადად, მოქმედების ვადა ითვლება ფინანსური ინსტრუმენტის დაფარვის დანარჩენი სახელშეკრულებო ვადების ტოლად.
Generally, lifetime is set equal to the remaining contractual maturity of the financial instrument.
155700.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ისეთი ფაქტორები, როგორიცაა სახელშეკრულებო დაფარვის განრიგების არსებობა, დაფარვის ვადის გაგრძელების ოფციონები და ბანკის მიერ განხორციელებული მონიტორინგის პროცესები, გავლენას ახდენენ მოქმედების ვადის განსაზღვრაზე.
Factors such as existence of contractual repayment schedules, options for extension of repayment maturity and monitoring processes held by the Bank affect the lifetime determination.
წინა შემდეგი