მოიძებნა 668040 ჩანაწერი
წინა შემდეგი
155721.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
რაოდენობრივ საფუძელზე ბანკი აფასებს დეფოლტის ალბათობის პარამეტრების ცვლილებას თითოეული კონკრეტული რისკისთვის თავდაპირველი აღიარებიდან და ადარებს მას წინასწარ განსაზღვრულ ზღვართან.
On a quantitative basis the Bank assess change in probability of default parameter for each particular exposure since initial recognition and compares it to the predefined threshold.
155722.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
როდესაც დეფოლტის ალბათობის აბსოლოტური ცვლილება აღემატება მოქმედ ზღვარს, ითვლება, რომ მოხდება საკრედიტო რისკის მნიშვნელოვანი ზრდა და რისკი გადავა 2 ეტაპზე.
When absolute change in probability of default exceeds the applicable threshold, Significant Increase in Credit Risk is deemed to have occurred and exposure is transferred to Stage 2.
155723.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
SICR -ს რაოდენობრივი ინდიკატორი გამოიყენება საცალო და მიკრო სეგმენტებზე, სადაც ჯგუფს გააჩნია საკმარისი რაოდენობის დაკვირვების მონაცემები.
Quantitative indicator of SICR is applied to retail and micro segments, where the Group has sufficient number of observations.
155724.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ხარისხობრივი კრიტერიუმები ფინანსური აქტივი გადადის 2 ეტაპზე და მთლიანი პერიოდის მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალი ფასდება იმ შემთხვევაში, თუ გამოვლინდება მინიმუმ ერთ-ერთი შემდეგი SICR ხარისხობრივი კრიტერიუმი:
Qualitative criteria Financial asset is transferred to Stage 2 and lifetime Expected Credit Losses is measured if at least one of the following SICR qualitative criteria is observed:
155725.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ვადაგადაცილების პერიოდი 30 დღეზე მეტი ხნით საკონტარქტო დაფარვებზე;
delinquency period of more than 30 days on contractual repayments;
155726.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
რისკის პოზიცია რესტრუქტუირებულია, მაგრამ არ არის კრედიტის თვალსაზრისით გაუფასურებული.
exposure is restructured, but is not credit impaired;
155727.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
მსესხებელი კლასიფიცირდება „საყურადღებო“ კატეგორიად.
borrower is classified as "watch" category.
155728.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ჯგუფი არ ეწინააღმდეგება პრეზუმფციას, რომ არსებობს მნიშვნელოვანი ზრდა საკრედიტო რისკში წარმოშობიდან, როდესაც ფინანსური აქტივი 30 დღეზე მეტი ხნით ვადაგდაცილებულია.
The Group has not rebutted the presumption that there has been significant increase in credit risk since origination when financial asset becomes more than 30 days past due.
155729.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
SICR-ს ეს ხარისხობრივი ინდიკატორი ვალის რესტრუქტურიზაციასთან ერთად გამოიყენება ყველა სეგმენტზე.
This qualitative indicator of SICR together with debt restructuring is applied to all segments.
155730.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
კერძოდ კორპორატიული და SME სეგმენტისთვის ჯგუფი იყენებს რისკის კატეგორიის დაწევას ფინანსური ინსტრუმენტის წარმოშობიდან SICR-ს ხარისხობრივი ინდიკატორის სახით.
Particularly for corporate and SME segment the Group uses downgrade of risk category since origination of the financial instrument as a qualitative indicator of SICR.
155731.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
მონიტორინგის შედეგების საფუძველზე მსესხებლები კლასიფიცირებულია სხვადასხვა რისკის კატეგორიებით.
Based on the results of the monitoring borrowers are classified across different risk categories.
155732.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
კონკრეტული სუსტი მხარეების არსებობისას, რომელიც მატერიალიზების შემთხვევაში გამოიწვევს სესხის დაფარვის პრობლემებს, მსესხებლები კლასიფიცირდება, „საყურადღებო“ კატეგორიად.
In case there are certain weaknesses present, which if materialized may lead to loan repayment problems, borrowers are classified as "watch" category.
155733.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
მიუხედავად იმისა, რომ მსესხებლების ფინანსური მდგომარეობა აკმაყოფილებს ვალდებულებების დაფარვას, ასეთ მსესხებლეზე ხორციელდება სათანადო მონიტორინგი და მიიღება კონკრეტული ზომები პოტენციური ხარვეზების შესარბილებლად.
Although watch borrowers’ financial standing is sufficient to repay obligations, these borrowers are closely monitored and specific actions are undertaken to mitigate potential weaknesses.
155734.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
როგორც კი მსესხებლის კლასიფიკაცია მოხდება „საყურადღებო კატეგორიად“, ის გადავა 2 ეტაპზე.
Once the borrower is classified as "watch" category it is transferred to Stage 2.
155735.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
რომელიმე SICR ინდიკატორის გამოვლენისას, ფინანსური ინსტრუმენტი გადადის 2 ეტაპში.
If any of the SICR indicators described above occur financial instrument is transferred to Stage 2.
155736.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ფინანსური აქტივი შეიძლება დაბრუნდეს 1 ეტაპზე იმ შემთხვევაში, თუ SICR ინდიკატორები აღარ არსებობს.
Financial asset may be moved back to Stage 1, if SICR indicators are no longer observed.
155737.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალის შეფასება: ჯგუფი მოსალოდნელი საკრედიტო ზარალის შეფასებისთვის იყენებს ორ მიდგომას - ინდივიდუალური შეფასება და კოლექტიური შეფასება.
Expected Credit Loss measurement: The Group utilizes two approaches for Expected Credit Loss measurement – individual assessment and collective assessment.
155738.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ინდივიდუალური შეფასება ძირითადად გამოიყენება კრედიტის თვალსაზრისით გაუფასურებული ინდივიდუალურად მნიშვნელოვანი მსესხებლებისთვის.
Individual assessment is mainly used for credit impaired individually significant borrowers.
155739.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
დამატებით, ბანკმა შესაძლოა თვითნებურად განსაზღვროს შერჩეული რისკები ECL-ს ინდივიდუალური შეფასებისთვის ბანკის საკრედიტო რისკის მართვის ან ანდერრაიტინგის განაყოფილების გადაწყვეტილების საფუძველზე.
Additionally, the Bank may arbitrarily designate selected exposures to individual measurement of ECL based on the Bank’s credit risk management or underwriting departments’ decision.
155740.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ბანკი იყენებს დისკონტირებული ფულადი ნაკადების მეთოდს ანაზღაურების თანხის განსაზღვრისთვის ინდივიდუალური შეფასების საფუძველზე.
The Bank uses the discounted cash flow method for the determination of recovery amount under individual assessment.
წინა შემდეგი