მოიძებნა 668040 ჩანაწერი
წინა შემდეგი
155801.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ბანკის მიერ ასეთი ლიმიტების დაცვა მოწმდება ყოველდღიურად სახაზინო და ფინანსური რისკის მართვის დეპარტამენტების ხელმძღვანელების მიერ.
The Bank’s compliance with such limits is monitored daily by the heads of the Treasury and Financial Risk Management Departments.
155802.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
აშშ დოლარის გამაყრება 10%-ით გაზრდის ჯგუფის მოგება-ზარალს და კაპიტალს 2019 წელს 1,652 ლარით.
US Dollar strengthening by 10% would increase Group’s profit or loss and equity in 2019 by GEL 1,652.
155803.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ევროს გამაყრება 10%-ით გაზრდის ჯგუფის მოგება-ზარალს და კაპიტალს 2019 წელს 682 ლარით.
Euro strengthening by 10% would increase Group’s profit or loss and equity in 2019 by GEL 682.
155804.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
აშშ დოლარის გამაყრება 10%-ით გაზრდის ჯგუფის მოგება-ზარალს და კაპიტალს 2018 წელს 18,113 ლარით.
US Dollar strengthening by 10% would increase Group’s profit or loss and equity in 2018 by GEL 18,113.
155805.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ევროს გამაყრება 10%-ით გაზრდის ჯგუფის მოგება-ზარალს და კაპიტალს 2018 წელს 1,662 ლარით.
Euro strengthening by 10% would increase Group’s profit or loss and equity in 2019 by GEL 1,662.
155806.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
საპროცენტო განაკვეთის რისკი.
Interest rate risk.
155807.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
საპროცენტო განაკვეთის რისკი წარმოიქმნება საბაზრო საპროცენტო განაკვეთებში პოტენციური ცვლილებების შედეგად, რამაც შესაძლოა უარყოფითი გავლენა მოახდინოს ბანკის ფინანსური აქტივებისა და ვალდებულებების ღირებულებაზე.
Interest rate risk arises from potential changes in the market interest rates that can adversely affect the fair value or future cash flows of the financial instrument.
155808.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ეს რისკი შეიძლება წარმოიქმნას აქტივებისა და ვალდებულებების ვადებში შეუსაბამობის, ისევე როგორც მათი ფასების გადახედვის მახასიათებლების შედეგად.
This risk can arise from maturity mismatches of assets and liabilities, as well as from the re-pricing characteristics of such assets and liabilities.
155809.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ბანკის მიერ შეთავაზებული კრედიტები და დეპოზიტები წარმოდგენილია ფიქსირებული საპროცენტო განაკვეთებით, მაშინ როცა ბანკის საკრედიტო პოზიცია ეფუძნება პროცენტის ცვალებად განაკვეთს.
The Bank’s deposits and the part of the loans are at fixed interest rates, while a portion of the Bank’s borrowings is at a floating interest rate.
155810.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ბანკის ცვალებადი განაკვეთის მქონე კრედიტები გარკვეულწილად ჰეჯირებულია სებ-ის მიერ იმ განაკვეთის გადახდით, რომელიც კორექტირებულია იმ მინიმალურ რეზერვებამდე, რომელსაც ბანკი ფლობს სებ-ში.
The Bank’s floating rate borrowings are, to a certain extent, hedged by the NBG paying a floating rate on the minimum reserves that the Bank holds with the NBG.
155811.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ბანკი ასევე შევიდა საპროცენტო განაკვეთზე სვოპის ხელშეკრულებებში, რათა შემცირებულიყო საპროცენტო განაკვეთის რისკი.
The Bank used to enter also into interest rate swap agreements to mitigate interest rate risk.
155812.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
უფრო მეტიც, კლიენტებისთვის ბანკის მიერ გაცემული ბევრი კრედიტი მოიცავს მუხლს, რომელიც მას კრედიტზე საპროცენტო განაკვეთის კორექტირების საშუალებას აძლევს უარყოფითი საპროცენტო განაკვეთების დინამიკის შემთხვევაში, რითაც ზღუდავს ბანკის საპროცენტო განაკვეთის რისკისგან დაუცველობას.
Furthermore, many of the Bank’s loans to customers contain a clause allowing it to adjust the interest rate on the loan in case of adverse interest rate movements, thereby limiting the Bank’s exposure to interest rate risk.
155813.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ხელმძღვანელობა ასევე დარწმუნებულია, რომ ბანკის საპროცენტო განაკვეთის მარჟები გვთავაზობს გონივრულ ბუფერს, რათა შემცირდეს შესაძლო უარყოფით საპროცენტო განაკვეთის დინამიკა.
The management also believes that the Bank’s interest rate margins provide a reasonable buffer to mitigate the effect of possible adverse interest rate movements.
155814.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ქვემოთმოცემული ცხრილი აჯამებს საპროცენტო განაკვეთის რისკებისგან ჯგუფის დაუცველობის საკითხს.
The table below summarises the Group’s exposure to interest rate risks.
155815.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ამ ცხრილში წარმოდგენილია ჯგუფის ფინანსური აქტივების და ვალდებულებების მთლიანი მოცულობა საბალანსო ღირებულებით, რომელიც შეფასებულია საკონტრაქტო პროცენტის ფასების გადახედვით ან დაფარვის უფრო ადრინდელი თარიღების მიხედვით.
The table illustrates the aggregated amounts of the Group’s financial assets and liabilities at the amounts monitored by the management and categorised by the earlier of contractual interest re-pricing or maturity dates.
155816.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
სავალუტო სვოპები არ ინაშთება ჯგუფის საპროცენტო განაკვეთის რისკებისგან დაუცველობის შეფასებისას.
Cross-Currency swaps are not netted when assessing the Group’s exposure to interest rate risks.
155817.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ქვემოთ წარმოდგენილი მთლიანი ფინანსური აქტივები და ვალდებულებები არ შეინიშნება არც საბალანსო ანგარიშში და არც სხვა ფინანსური რისკის მართვის ცხრილებში.
Therefore, total financial assets and liabilities below are not traceable with either balance sheet or other financial risk management tables.
155818.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ცხილებში განხილულია, როგორც საქართველოს ეროვნულ ბანკში არსებული რეზერვები, ასევე პროცენტიანი ნოსტრო ანგარიშები.
The tables consider both reserves placed with National Bank Of Georgia and Interest bearing Nostro accounts.
155819.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
საქართველოს ეროვნული ბანკის რეზერვებსა და ნოსტრო ანგარიშებზე შემოსავალი გაანგარიშებულია როგორც ორიენტირი მინუს მარჟა, რომლითაც ორიენტირი ფედერალური ფონდების განაკვეთები და ECB განაკვეთები გათვალისწინებულია შესაბამისად აშშ დოლარისა და ევროს შემთხვევაში.
Income on National Bank Of Georgia reserves and Nostros are calculated as benchmark minus margin whereby for benchmark Federal funds rate and ECB rates are considered in case of USD and EUR respectively.
155820.
თიბისი ბანკი | მმართველობითი ანგარიში და ფინანსური ანგარიშგება 2019, ფინანსური და სხვა რისკის მართვა
ამიტომ, ისინი გავლენას ახდენენ თიბისი ბანკის წმინდა საპროცენტო შემოსავალზე საპროცენტო განაკვეთებისროგორც ზრდის, ასევე კლების შემთხვევაში.
Therefore, they have impact on the TBC’s Net interest income in case of both upward and downward shift of interest rates.
წინა შემდეგი